ליווי עסקי

ליווי עסקי ופיננסי

תחום הליווי והייעוץ כולל בתוכו מכלול רחב של שירותים, המשתנים בהתאם לצורכי הלקוח.
במסגרת הליווי, נערכת בחינה מעמיקה ואבחון של העסק בתחום הפיננסי ובתחום העסקי (מול ספקים, לקוחות, בנקים, כספים וכו'), בכדי לקבל תמונת מצב אמיתית של העסק והסביבה שבה הוא פועל.
לאחר ניתוח מצב החברה, אנו פועלים בשיתוף מלא עם הלקוח על מנת לשפר ולייעל את החברה באמצעות כלים מתאימים כגון:
  • שיפור תהליכי עבודה מרכזיים בעסק
  • תוכניות פיתוח
  • מו"מ מול לקוחות/ספקים
  • הכנת תוכנית עסקית/תוכנית הבראה
  • ניהול תזרים מזומנים
  • ניהול מו"מ מול הבנקים להוזלת העלויות והסדרי מימון משופרים
  • התאמת מבנה אשראי לצורכי הלקוח
  • גיוס משקיעים
  • אשראי ומימון
"יעוץ וליווי עסקי חשוב ואף קריטי לכל בעל עסק. עבודה ותכנון נכונים חוסכים זמן ומשאבים יקרים מבעל העסק, אשר מתפנה לתחום שבו הוא עוסק ומתמחה, כך שיוכל לקדם את העסק בצורה משמעותית בכל הפרמטרים (תפעוליים, פיננסיים, רווחיות וכד.").

הכנת תוכנית עסקית

התוכנית העסקית היא תוצר כתוב של לימוד יסודי של המרכיבים השונים הקשורים בעסק ותכנון קפדני של מהלכיו לעתיד. התוכנית העסקית משמשת הן למטרות פנים ארגוניות לעסק ולמנהליו, והן למטרות חוץ ארגוניות, דוגמת גיוס משקיעים פוטנציאליים או גיוס הלוואות. תוכנית עסקית חייבת להיבנות באופן מקצועי לפי מספר פרמטרים מרכזיים של העסק.

לחץ לצפייה בתוכנית עסקית לדוגמא

ליווי פרויקטים

מבנה בסיסי של תוכנית עסקית

תמצית מנהלים - תמצית המנהלים הינה כרטיס הביקור של העסק ואמורה לאפשר לקורא לקבל התרשמות מהירה על העסק ועל הפוטנציאל העסקי הטמון בו.
תיאור העסק - מוצג במידה ומדובר בעסק קיים, מתאר בתמצית את פרופיל העסק, ההיסטוריה, תחום הפעילות, מבנה, בעלות וכו'.
תיאור המוצר/ השירות - חלק אשר מציג ודן במוצרים או שירותים, המהווים את הנדבך המרכזי של העסק.
השוק - תיאור השוק שבו פועל/ יפעל העסק, פילוחים שונים, היקפי מתחרים וכד'.
תוכנית השיווק - הגדרת מטרות התוכנית מבחינת הכנסות צפויות, רווחיות, נתח שוק, מיצוב המוצר וקבלת החלטות אסטרטגיות בשיווק המוצר או השירות. כמו כן יש להכין תוכנית מכירות, לתכנן תקציב שיווק וכדומה.
תוכנית פיננסית - תוכנית כלכלית שתייצג תחזית מכירות והכנסות, מימון, תזרים מזומנים ודוחות חזויים (מאזן, דו"ח רווח והפסד, תזרים מזומנים תפעולי, מדדים פיננסיים שונים, ניתוחי רגישות, נקודת איזון וכד'.)
שילת מתמחה בהכנת תוכניות עסקיות למטרות השונות, קרנות מימון, משקיעים, בנקים, בדיקת כדאיות השקעה וכו'.
דוגמא לתוכנית עסקית שנעשתה ע"י שילת

תקציב ובקרה

התקציב הינו כלי ניהולי, שמטרתו הינה הצבה וקביעה של יעדים ברמת ההכנסות וההוצאות של העסק למספר שנים קדימה.

בקרת התקציב (תכנון מול ביצוע) המתבצעת מידי חודש, מטרתה הינה לבדוק באופן שוטף את העמידה ביעדים לצורך מעקב ושיפור מתמיד של התהליכים בעסק. הניתוח החודשי מאפשר לזהות בזמן אמת חריגות ביעדים שהוצבו, ובמידת הצורך לבצע טיפול/ תיקון בהתאם.

כלי התקציב הינו כלי בסיסי לכל עסק, ויש לו חשיבות עליונה בכל הקשור לבקרה על העסק, הקטנת אי הוודאות בעסק ושיפור תהליכים בעסק.

באמצעות שילת ניתן יהיה לבנות תקציב ככלי ניהולי ממדרגה ראשונה לטובת העסק

תמחור מוצרים

בעזרת התמחור נקבעים מחירי המכירה של המוצר / השירות ללקוח.

התמחור נקבע ביחס למשתנים רבים, כגון:

פעילות העסק, ביקוש המוצר, יעדי רווחיות, העמסת תקורות בעסק, תחרות, ערך המוצר ע"י הלקוחות, המיתוג שהעסק מבקש לעצמו וכד'.

תמחור נכון ועדכני הינו קריטי להשגת הרווחיות בעסק, ובין היתר ניתן למנוע התבססות על מוצרים שאינם כדאיים כלכלית ו/או עסקית.
התמחור צריך להיעשות באופן שוטף ובהתאם לתנאי השוק המשתנים.

בדיקה שוטפת של התמחור בעסק הינה חיונית לכל עסק על מנת שהעסק יוכל לשרוד בהווה וכן להתקדם לעבר העתיד ולהצליח להיות תחרותי בסביבה העסקית הקיימת.

גיוס אשראי/הלוואות

  • אשראי/הלוואות שוטף לפעילות שוטפת של העסק ולגישור פערי מימון
  • אשראי/הלוואות לטווח ארוך בד"כ לטובת השקעות
  • פקטורינג (מימון לקוחות)
  • מימון ספקים/ יבוא
  • אשראי לפרויקטים בנדל"ן
  • מימון חוץ בנקאי למטרות שונות

חברת שילת מתמחה בגיוס אשראי/הלוואות דרך המערכת הבנקאית ומחוצה לה בתנאים אטרקטיביים.
גיוס האשראי/ההלוואות בדר"כ כולל כתיבת תוכנית עסקית המציגה:

  • סקירה על העסק
  • הענף בו העסק פועל
  • ניתוח כלכלי מפורט וניתוח צורכי אשראי
  • בקשת אשראי מפורטת - בהתאם לפעילות העסקית
  • תחזיות פיננסיות וניתוחי רגישות

ליווי עסקי

ייעוץ למשכנתאות

חברת שילת מתמחה בייעוץ/מחזור למשכנתא כחלק מניסיון רב שנים של עבודה בתוך המערכת הבנקאית ומחוצה לה כיום ובעיקר בתחום האשראי ובין היתר ביצוע משכנתא/מחזור בתנאים הטובים ביותר בכל נקודת זמן אשר קיימת במערכת הבנקאית. ללקוח קיימים יתרונות רבים בגיוס משכנתא באמצעות חברת שילת:

  • הגשת הבקשה - נעשית במסלול מהיר יותר ומקצועי יותר
  • הוזלה משמעותית של העלויות ללקוח, חיסכון שמגיע לעשרות אלפי שקלים, באמצעות מכרז ריביות בין הבנקים
  • בדיקה והתאמה של המסלולים השונים בהתאם לצורכי הלקוח וע"פ אופי הלקוח
  • בדיקת והתאמה של תמהיל המשכנתא, כך שיותאם תמהיל אופטימלי ללקוח, ובהתאם לאופציות הקיימות במערכת הבנקים
  • לשילת ניסיון רב בתחום המשכנתאות, כך שחלק גדול מהבירוקרטיה במערכת הבנקאית נחסכת ללקוח

גיוס משקיעים

גיוס משקיעים הינו תנאי הכרחי עבור רבים מהעסקים/יזמים אשר מבקשים להתפתח ולממש את חזונם! ישנם מספר דרכים בהם אנו יכולים לסייע לעסק בגיוס המשקיעים:
  • בחינת שיתוף הפעולה הרצוי לעסק - (פאסיבי, מיזוג, אסטרטגי וכ'ו), תוך בחינת צורכי העסק בהווה ובעתיד, סכום ההשקעה הרצוי וכו'
  • איתור משקיעים פוטנציאליים, לשילת מאגר נצבר של מאות לקוחות פוטנציאלים
  • ליווי עסקי - לכל אורך המו"מ עם המשקיע ע"מ להגיע לתוצאות הטובות ביותר לכולם
  • התאמה אופטימלית של המשקיע/העסק לאור היכרות מוקדמת עם העסקים הרלוונטיים

ניהול תזרים מזומנים

מהו תזרים מזומנים?

תזרים המזומנים כולל בתוכו את כל התקבולים והתשלומים בסכומם המלא ומסודרים על פי מועד התקבול/התשלום (מזומנים, העברות, הוראות קבע חשבוניות פתוחות וכד').

עבודה עם תזרים מזומנים כוללת בתוכה:

  • רשימת כל התשלומים של העסק - שקים, הוראות קבע, הוצאות קבועות (חשמל, שכ"ד, משכורות, מיסים) וכד'
  • רשימת כל התקבולים הידועים והצפויים (עפ"י ממוצעים, צפי עתידי) - שיקים דחויים, זיכויים מכרטיסי אשראי, העברות מלקוחות, חשבוניות פתוחות וכד'
  • בדיקת תנאי אשראי לקוחות/ספקים
  • קביעת מדיניות אשראי לקוחות/ספקים - ביצוע גביה בצורה מתוכננת ובזמן, תשלום לספקים למספר תאריכים מוגבל בחודש
  • מעקב תזרימי, ניתוח התזרים ועדכונו ברמה היומיומית
  • מעקב גביה וחשבונות הבנק באופן שוטף
שילת מקימה ומנהלת עבור הלקוח תזרים מזומנים מקצועי שניתן לשימוש לעסק עצמו וכן לגורמי חוץ כגון המערכת הבנקאית, ניהול העסק באמצעות כלי ניהול זה מאריך באופן קריטי ומשמעותי את יכולת ההישרדות של העסק